Yatırım fonu, profesyonel bir portföy yöneticisi tarafından yönetilen bir yatırım grubudur. Bunlar; hisse senetleri, tahviller veya diğer menkul kıymetler şeklinde oluyor. Bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda paranızı diğer yatırımcıların parasıyla birleştirmiş oluyorsunuz. Portföy yöneticisi de bu paranın tamamıyla çalışıyor ve her fonun hedeflerine göre kararlar alıyor.
Yatırım Fon Çeşitleri
Yatırım fonları, fon varlıklarını tahsis eden ve yatırımcılar için gelir elde etmeye çalışan fon yöneticileri tarafından yönetilir. Yatırım fonları, yatırımcıların farklı ihtiyaçlarını karşılamak için çok çeşitlidir. Bunlar; katılım fonu, hisse senedi fonu, karma ve değişken fonlar, kıymetli maden fonları, para piyasa fonları, fon sepeti fonları şeklindedir.
Yatırım Fonu Avantaj Özellikleri
Yatırım fonları, hisse senetleri veya tahviller gibi bireysel menkul kıymetlerin seçimine göre dört farklı avantaj sunar.
- Yatırım fonları, yatırımcıların tam zamanlı, profesyonel varlık yöneticilerinin uzmanlığından yararlanmalarına olanak tanır. Portföy yöneticileri, yatırımları aktif olarak satın alma, satma ve izleme konusunda deneyim ve kaynaklara sahiptir.
- Bir yatırım fonuna yatırım yaparak kapsamlı bir hisse senedi, tahvil ve diğer menkul kıymetler setine yatırım yapmış olursunuz; böylece tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymak zorunda kalmazsınız.
- Birçok kişi için tek bir yatırım fonunu oluşturan menkul kıymetlerin her birini satın almak daha pahalı olacaktır. Öte yandan çoğu yatırım fonunun minimum başlangıç yatırımları daha uygun fiyatlıdır.
- Yatırım fonlarını oluşturan menkul kıymetlerin çoğu herhangi bir işlem gününde satılabilir, böylece paranıza kolayca ulaşabilirsiniz. Elbette, menkul kıymetlerinizin değeri alım ve satım anları arasında değişmiş olabilir.
Yatırım Fonu Rizikoları
Bir yatırımcının yatırım fonunu seçmesinin birkaç nedeni vardır. Bunlar, yatırım fonları büyük miktarda para yatırmayı gerektirmez ve günde bir kez kapanış net varlık değerinde işlem görürler, bu da çoğu yatırımcı için nispeten uygun fiyatlı olmalarına olanak tanır. Aktif olarak yönetilen fonlar için, fon yöneticileri, yatırım fonunun yatırım hedefine ulaşmak için hangi hisse senetlerinin, tahvillerin ve diğer menkul kıymetlerin satın alınacağını veya satılacağını belirlemek amacıyla piyasa eğilimlerini ve diğer stratejileri takip eder.
Genel olarak yatırım fonlarının riski ve potansiyel getirisi doğrudan ilişkilidir. Hisse senetleri gibi yüksek büyüme ve getiri potansiyeline sahip yatırımlar, önemli fiyat dalgalanmaları (oynaklık ve risk) yaşama eğilimindedir. Tersine, para piyasası menkul kıymetleri ve sabit getirili menkul kıymetler gibi varlık sınıfları genellikle düşük fiyat oynaklığı yaşar ve daha düşük büyüme veya getiri potansiyeli sunar.
Yatırım Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?
Genel olarak yatırım fonu için alanında uzman bir yatırım danışmanıyla çalışmanız önerilir. Bir danışman, hedeflerinizi tanımlamanıza, bir plan yapmanıza ve parlak bir finansal gelecek için doğru yolda kalmanıza yardımcı olacak en iyi kişidir. Yatırım yapmak için aşağıdaki konulara mutlaka vakıf olunması gerekiyor.
Bunlar;
- Mevcut mali durumunuzu değerlendirmek
- Kişiselleştirilmiş ve gerçekçi yatırım hedefleri oluşturmak
- Size uygun ürünleri, çözümleri ve hizmetleri bulmak.
Aynı zamanda portföy performansınızı takip edecek ve doğru zamanda ayarlamalar yapmak da son derece önemlidir.
Yatırım Fonunda Dikkat Edilecek Noktalar
Yatırım fonlarına yatırılan tutarlar yönetim ücretlerini, diğer ücretleri ve bazı durumlarda satış masraflarını doğurur. Bu ücretler yatırımcıların getirilerini azaltır. Fonlar satış noktası belgeleri aracılığıyla sunulur; Bu belgeler, fonların yatırım hedefleri, riskleri, ücretleri ve giderleri hakkında özel bilgiler sağlar.
Yatırımcıların yatırım yapmadan önce bunları dikkatlice okuması gerekir. Tüm yatırımlar sermaye kaybı da dahil olmak üzere riskler içerir. Çeşitlendirme kâr sağlamaz veya zarar riskini ortadan kaldırmaz.
